お客様のライフプラン上の目標（ファイナンシャルゴール）を実現するために、現状を分析し、将来への予想をもとに、そのお客様にとって最良と思われる包括的なファイナンシャル・プランを計画したものである。

　ファイナンシャルプランニングの主人公はあくまでもお客様です。

まずお客様の実現したい目標（住宅購入等）を明確にしていきます。

そして現状の金融資産・収入・借金・保険等をお聞きした上で、現状の問題点や目標達成への障害について、じっくりとお話を伺います。

また、お客様が不安に感じている事があれば、伺い一緒に対応策を検討させて頂きます。

　収集されたお客様の情報をトータルに分析・評価します。

お客様の目標および将来のイベント（住宅・教育・車など）を加えて、単年度の赤字がないかなど長期的なキャッシュフロー分析（対策前）を行います。

さらに固定費（保険・通信料）についても適正か評価・検討を行います。

　お客様の現状・将来の目標や、プランナーの分析および検討した対策をもとに、複数の提案書を作成させて頂きます。

その後、お客様と共に複数の提案書の中から実行可能な提案書を作成・決定していきます。

　お客様の目標が達成できるよう、プランの実行を援助します。

実際の金融機関との取次・商品の選択も一緒に提案させて頂きます。

また、子供が生まれる等の状況が変化すれば、プランの見直しが必要になってきます。当事務所では、継続的にフォローさせて頂いております。