相続対策の優先順位

相続対策の優先順位

優先順位1 ・・・ 分割対策(争族対策)

優先順位2 ・・・ 納税資金対策

優先順位3 ・・・ 節税対策

 

どうしても節税に目が行きがちですが、節税できても相続争いが起こってしまっては、

相続対策がうまくいったとは言えません。

 

※相続争いが起こってしまうと、相続税でも大変不利になることが多いです。

 

相続対策の流れ

相続人・財産の調査ができていないと、相続対策を立案することができません。

一部の節税効果だけをみて対策することは、危険ですし無駄足になることも多いです。

 相続対策では、全体をみて対策を考えていくことが大切です。

相続争いが起こらないよう、対策を実施していく(分割対策)

相続が発生した時に争いが起きないように、家族会議・遺言作成・生前贈与など

争続対策を実施しましょう!

 

※ 相続税がかからない人は、この対策だけ実施すればよいです。

 

相続税がかかる場合には、分割が相続税に大きく影響を及ぼす

  • 2次相続を考慮した配偶者の相続分
  • 小規模宅地の特例の可否
  • 養子縁組の可能性  等なども検討項目に入れて分割対策を実施しましょう。

相続税が掛かりそうな場合には、納税資金を確保しておく

  • 相続税分の現金を準備しておく
  • 相続税分の生命保険を掛けておく(受取人に注意)
  • 不動産を売却し、現金化しておく または 売却の準備
  • 物納の可能性があれば、その準備

分割対策が終わり、納税資金のめどが立てば、8割がた終わったも同然です!

争いが起こらない範囲で、相続税を抑えるよう対策する

相続税対策にも、多くの種類があります。

依頼人の資産状況・種類・リスク許容度でバランスよく対策を考えていきます。

 

例 賃貸物件を建築する、現金を保険・不動産に変える、生前贈与 等

 

相続対策の注意点

相続対策は、分割対策を中心に多くの対策を総合的に計画することが大切です。

節税だけを考えて、失敗する例(分け難くするなど)もありますので注意が必要です。

 

分割対策と相続税対策は、同じ方向を向くとは限りません。

いくら相続税が安くなるからといって、争いを招く対策を行わないよう注意しましょう!

 

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