相続対策・生前贈与

こんなお悩みはありませんか?

 相続対策は、何から始めたらいいの

□ 円満な相続と節税を両立できないかなぁ

□ 相続税対策をしたいけど、借金はちょっと・・・

□ 相続税が払えるか心配だ

□ 安心な相続をするための対策ってあるの?

当事務所へご相談ください!

相続対策・生前贈与をお考えの方へ

相続対策というと『相続税の節税』のことを思い浮かべるかもしれません。

しかし、実際の相続対策は、下記の3つ対策が存在すると言われています。

その3つの対策は、相反する場合も多くあり総合的に対策することが必要です。

 

当事務所では、

税理士  ・・・ 節税対策だけ

建築会社 ・・・ アパート建築だけ

不動産屋 ・・・ 不動産の売却・購入

保険屋  ・・・ 保険だけ  といったような偏った対策ではありません。


お客様の要望を確認し、遺言書・保険・土地活用・生前贈与など全ての選択肢から、お客様に最適な相続対策(オーダーメイド対策)を提案させて頂きます。


相続対策は、バランスの取れた総合的な対策が有効です!

 

相続対策 3つの種類

分割対策(争続対策)

相続争いをすることなく、円満に相続を終わらせるための対策です。

《分割対策の種類》

・公正証書遺言の作成 ・生前贈与の活用 ・信託の活用 ・生命保険の活用

・資産の組替え ・家族会議の開催

納税資金対策

相続税がかかった場合、期限内に納税が完了できるようにする対策です。

《納税資金対策の種類》

・生前贈与の活用 ・生命保険の活用 ・賃貸物件の贈与 ・不要不動産の売却

・キャッシュフローの改善

相続税対策(節税対策)

相続税をできるだけ少なくする対策です。

《相続税対策の種類》

・生前贈与の活用 ・生命保険の活用 ・土地活用 ・資産の組替え

・小規模宅地等の特例 ・広大地評価の検討

 

これら対策をバランスよく実施することが大切です!

 

相続対策の優先順位

優先順位1 ・・・ 分割対策(争族対策)

優先順位2 ・・・ 納税資金対策

優先順位3 ・・・ 節税対策

 

どうしても節税に目が行きがちですが、節税できても相続争いが起こってしまっては、

相続対策がうまくいったとは言えません。


※相続争いが起こってしまうと、相続税でも大変不利になることが多いです。

 

相続対策の流れ

現状を把握します(相続人・相続財産)

相続人・財産の調査ができていないと、相続対策を立案することができません。

一部の節税効果だけをみて対策することは、危険ですし無駄足になることも多いです。

 相続対策では、全体をみて対策を考えていくことが大切です。

相続争いが起こらないよう、対策を実施していく(分割対策)

相続が発生した時に争いが起きないように、家族会議・遺言作成・生前贈与など

争続対策を実施しましょう!

 

※ 相続税がかからない人は、この対策だけ実施すればよいです。

 

相続税がかかる場合には、分割が相続税に大きく影響を及ぼす

  • 2次相続を考慮した配偶者の相続分
  • 小規模宅地の特例の可否
  • 養子縁組の可能性  等なども検討項目に入れて分割対策を実施しましょう。

相続税が掛かりそうな場合には、納税資金を確保しておく

  • 相続税分の現金を準備しておく
  • 相続税分の生命保険を掛けておく
  • 不動産を売却し、現金化しておく または 売却の準備
  • 物納の可能性があれば、その準備

分割対策が終わり、納税資金のめどが立てば、8割がた終わったも同然です!

争いが起こらない範囲で、相続税を抑えるよう対策する

相続税対策にも、多くの種類があります。

依頼人の資産状況・種類・リスク許容度でバランスよく対策を考えていきます。

 

例 賃貸物件を建築する、現金を保険・不動産に変える、生前贈与 等

 

相続対策の注意点

相続対策は、分割対策を中心に総合的に対策することが大切です。

節税だけを考えて、失敗する例(分け難くするなど)もありますので注意が必要です。

 

分割対策と相続税対策は、同じ方向を向くとは限りません。

いくら相続税が安くなるからといって、争いを招く対策を行わないよう注意しましょう!

 

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早めに相談いただければ、提案できることがたくさんあります。

相談いただいても、無理な営業をすることはありません。

あなたの相談で、あなたの相続と家族の未来が変わります!

〈営業エリア〉 静岡県西部(浜松市・袋井市・磐田市・掛川市・菊川市・森町)

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生前贈与に関する取材記事が掲載されました。 

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いざという時に困らない相続の話

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いざという時に困らない相続の話
平成27年2月

『相続・遺言の基本』セミナー

袋井ゆうあいの里にて

(職員様 約40名参加)

相続の基本セミナー
平成26年11月

安心相続セミナー

月見の里学友館にて

(参加者11名) 

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平成26年9月

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